Thị trường tiền mã hóa (crypto) nổi tiếng với sự biến động mạnh mẽ, mang đến cơ hội lợi nhuận cao nhưng cũng đi kèm với rủi ro đáng kể. Tuy nhiên nếu không biết cách quản lý rủi ro trong quá trình đầu tư, bạn sẽ rất dễ thất bại và thua lỗ. Vậy quản lý rủi ro là gì và cần quản lý trong quá trình đầu tư tiền ảo ra sao? Hãy cùng FBnumber tìm hiểu chi tiết về chủ đề này trong bài viết dưới đây?
Quản lý rủi ro trong đầu tư Crypto
Quản lý rủi ro trong đầu tư Crypto được hiểu là việc kiểm soát khả năng mất đi 1 phần hoặc toàn bộ tài sản mà nhà đầu tư đã bỏ ra. Hay nói cách khác, quản lý rủi ro là khả năng dự đoán và kiểm soát những hậu quả có thể xảy ra từ 1 giao dịch không thành công.
Song, quản lý rủi ro trong đầu tư crypto không chỉ đơn thuần là việc hạn chế thua lỗ. Đó là một chiến lược toàn diện, bao gồm việc nhận diện, đánh giá và kiểm soát tất cả các rủi ro tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của bạn. Từ việc phân tích biến động giá, theo dõi tin tức thị trường, cho đến việc lựa chọn sàn giao dịch uy tín, tất cả đều đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ vốn và tối đa hóa lợi nhuận.
Ví dụ: Khi đầu tư vào xây dựng nhà ở, bạn không chỉ cần xem xét đến các yếu tố như cung, cầu thị trường về bất động sản. Mà bên cạnh đó, bạn cần tính đến giá của các nguyên vật liệu, chi phí vận chuyển, chi phí nhân công và lãi suất ngân hàng,… Tất cả những thông tin đó sẽ xây dựng lên mô hình quản lý rủi ro.
Vai trò của việc quản lý rủi ro khi đầu tư Crypto
Hầu hết các nhà giao dịch đều công nhận rằng việc quản lý rủi ro là một hoạt động tất yếu trong đầu tư Crypto. Sở dĩ được nhận định như vậy là bởi những đặc thù của thị trường tiền mã hóa:
- Tính biến động cao: Thị trường tiền mã hóa nổi tiếng với sự biến động giá cực kỳ mạnh mẽ. Giá có thể tăng hoặc giảm hàng chục, thậm chí hàng trăm phần trăm chỉ trong một thời gian ngắn.
- Giao dịch 24/7: Không giống như thị trường truyền thống, thị trường crypto hoạt động liên tục 24/7. Điều này đồng nghĩa với việc giá cả có thể thay đổi đáng kể ngay cả khi bạn đang ngủ hoặc không theo dõi thị trường.
- Thiếu sự kiểm soát: Thị trường crypto còn tương đối mới và chưa được kiểm soát chặt chẽ như các thị trường truyền thống. Điều này tạo ra nhiều cơ hội nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn, bao gồm cả rủi ro từ các sàn giao dịch không uy tín hoặc các dự án lừa đảo.
3 Bí quyết quản lý rủi ro khi thực hiện giao dịch coin
Có thể thấy việc quản lý rủi ro trong đầu tư Crypto đóng vai trò vô cùng quan trọng. Vậy làm thế nào để có thể quản lý rủi ro một cách hiệu quả? Dưới đây FBnumber sẽ bật mí cho bạn 3 bí quyết quản lý rủi ro cực hiệu quả.
Tránh sự tác động từ cảm xúc
Trong thị trường crypto đầy biến động, cảm xúc có thể là kẻ thù lớn nhất của bạn. Đứng trước những thông tin xấu được lan truyền, sự sợ hãi có thể khiến bạn bán tháo khi giá giảm, trong khi lòng tham có thể khiến bạn mua vào ở mức giá quá cao. Mặc dù những tin đồn đó có thể không đúng với sự thật, và có thể bị tung ra bởi các cá mập trên thị trường.
Hãy học cách tách cảm xúc ra khỏi các quyết định giao dịch của bạn (niềm tin vào thị trường, niềm tin vào dự án và các nhà đầu tư khác). Thay vào đó, hãy dựa vào phân tích kỹ thuật và cơ bản để đưa ra quyết định một cách khách quan và lý trí.
“Ít giao dịch, nhiều lợi nhuận”
Thị trường crypto luôn có những biến động ngắn hạn hấp dẫn, nhưng đừng để điều đó lôi kéo bạn vào việc giao dịch quá thường xuyên. Đây là một trong những thói quen khó bỏ nhất đối với các trader, họ sẽ cảm thấy bứt rứt và thiếu an toàn nếu không thực hiện các giao dịch. Hãy kiên nhẫn chờ đợi những cơ hội thực sự tốt và chỉ thực hiện giao dịch khi bạn có đủ tự tin vào phân tích của mình.
Bí quyết R:R trong giao dịch Crypto
Tỷ lệ R:R (Risk:Reward Ratio) là một công cụ không thể thiếu trong quản lý rủi ro. Nó cho biết bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro bao nhiêu để đổi lấy lợi nhuận tiềm năng. Ví dụ, nếu tỷ lệ R:R của bạn là 1:3, nghĩa là bạn chấp nhận rủi ro mất 1 đồng để có cơ hội kiếm được 3 đồng.
Hãy luôn đảm bảo rằng tỷ lệ R:R của bạn đủ hấp dẫn để bù đắp cho rủi ro bạn đang chấp nhận. Ví dụ, nếu tỉ lệ R:R của bạn là 3:1 nhưng điểm stoploss của bạn là 80% thời gian thì bạn vẫn sẽ đang thua lỗ, nhưng nến điểm stoploss là 40% thời gian thì bạn lại vẫn đang kiếm được lợi nhuận.
Kết luận
Trên đây là một số bí quyết quản lý rủi ro khi đầu tư Crypto hiệu quả, hy vọng những chia sẻ trên sẽ trở nên hữu ích với bạn. Truy cập thêm Blog FBnumber để nhận được những thông tin hữu ích hơn về đầu tư nhé.